Objetivos

OBJETIVO GENERAL:

Obtener los conocimientos requeridos para el personal que presta asesoramiento en
materia de inversión.

OBJETIVOS ESPECÍFICOS:

Unidad 1

• Conocer el valor temporal de dinero.
• Comprender los conceptos de rentabilidad e interés.
• Estudiar las rentas financieras.
• Identificar los distintos tipos de préstamos.

Unidad 2

• Conocer la función del sistema financiero.
• Comprender el funcionamiento de los mercados bursátiles.
• Identificar los productos de renta fija y sus riesgos.
• Analizar los productos de renta variable y sus riesgos.

Unidad 3

• Distinguir el término de Fondo de Inversión e institución de inversión Colectiva.
• Establecer quienes son las personas o entidades que participan en un Fondo de inversión.
• Conocer de las modalidades de fondos de inversión.

Unidad 4

• Conocer el concepto de cartera de inversión y sus distintas teorías.
• Evaluar el riesgo de una cartera atendiendo al perfil del inversor.
• Estudiar las funciones de utilidad para conocer la aversión al riesgo de un inversor.

Unidad 5

• Definir el contrato de seguro y destacar sus elementos personales y materiales.
• Ofrecer una clasificación de los distintos contratos de seguro.
• Conceptualizar los sistemas de previsión social y distinguir los tipos que hay.

Unidad 6

• Introducir el Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas como tributo principal al que tienen que responder los distintos inversores.
• Resaltar la fiscalidad de los distintos productos de inversión y ahorro desde el punto de vista del beneficiario, partícipe o aportante.
• Señalar los aspectos claves de la tributación de las operaciones en el Impuesto sobre Sociedades.

Unidad 7

• Comprender qué son las empresas de servicios de inversión.
• Estudiar el concepto de abuso de mercado.
• Conocer las obligaciones en materia de Prevención del Blanqueo de Capitales.
• Comprender las implicaciones de la LODGDD en las empresas de servicios de inversión.

Unidad 8

• Comprender la relación entre la asesoría financiera y el cliente.
• Estudiar los tipos de cliente de la asesoría financiera.
• Conocer los datos que se deben recopilar del cliente.
• Analizar los pasos necesarios para elaborar un plan de inversión.