Objetivos

OBJETIVO GENERAL:

Establecer y definir la relación cliente-planificador, para obtener la información financiera relevante del cliente, analizar y evaluar la situación financiera actual, identificar los objetivos financieros, el desarrollo y ejecución del plan financiero personal y realizar una revisión periódica del plan financiero.

OBJETIVOS ESPECÍFICOS:

Unidad 1

• Conceptualizar el Sistema financiero, profundizando en aquellos aspectos que, por su relevancia, supongan mayor interés.
• Informar sobre la composición general del sistema financiero, su estructura y elementos que lo conforman.
• Tratar los indicadores económicos como herramientas eficientes en el análisis de la economía pasada, presente y futura.

Unidad 2

• Determinar la estructura del mercado de valores y conocer sus principales actores.
• Dar una visión general para conocer la inversión en bolsa conociendo los tipos de órdenes bursátiles, gastos y comisiones.
• Diferenciar los distintos tipos de activos de renta variable poniendo especial atención en las acciones.

Unidad 3

• Conocer los distintos tipos de operaciones bursátiles: movimientos de capital, ofertas públicas de adquisición, suscripción y exclusión.
• Conocer los distintos tipos de productos derivados y el mercado que los alberga, profundizando en los futuros y las opciones.
• Estudiar las estrategias con futuros, opciones y combinaciones de estos: los conocidos productos estructurados.

Unidad 4

• Informar sobre la formación general de los precios de los contratos de futuros y opciones.
• Estudiar el mercado de deuda pública y el mercado privado de los activos de renta fija.
• Informar sobre el valor temporal del dinero y las matemáticas financieras que permiten valorar los productos de renta fija.

Unidad 5

• Tratar las agencias de calificación como organismos necesarios para que funcione el sistema de rating.
• Resaltar la regulación de la Instituciones de Inversión Colectiva (IIC) de nuestro ordenamiento jurídico.
• Conceptualizar y distinguir las IIC de carácter financiero y no financiero e incidir en las Sociedades de Inversión y en los Fondos de Inversión.

Unidad 6

• Destacar la operativa de las IIC, los intervinientes y repasar ciertos procesos de seguimiento de las inversiones.
• Manejar las técnicas de análisis económico de un proyecto de inversión.
• Conocer los métodos y herramientas de análisis y gestión del riesgo en inversiones.

Unidad 7

• Precisar los niveles de riesgo mediante análisis de sensibilidad.
• Conceptualizar el análisis de recursos como una herramienta necesaria para evaluar las distintas alternativas de inversión y financiación disponibles o potenciales.
• Aprender el valor de las proyecciones futuras y sus consecuencias a fin de realizar una toma de decisiones eficiente.

Unidad 8

• Informar sobre la previsión financiera empresarial e individual.
• Conocer los obligados a presentar el Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas y los supuestos de sujeción y exención.
• Calcular los rendimientos que forman parte de las bases liquidables sujetas a gravamen del Impuesto, estableciendo la distinción según la fuente de renta procedente.

Unidad 9

• Establecer las competencias de las Comunidades Autónomas de régimen común y foral en relación con el impuesto sobre Sucesiones y Donaciones, así como la determinación del ámbito de aplicación del mismo.
• Tener conocimiento del Régimen General de la Seguridad Social.
• Tratar el seguro como relación contractual con ventajas en nuestro ahorro.

Unidad 10

• Definir una gestión eficaz de los planes de pensiones y sus modalidades.
• Conceptualizar la inversión inmobiliaria, definiendo sus principales características y la importancia de la rentabilidad-riesgo.
• Estudiar la figura de los fondos de inversión inmobiliaria como vehículos de inversión colectiva.
• Tratar otras formas de inversión inmobiliaria, informando sobre su fiscalidad.

Unidad 11

• Conocer los elementos esenciales de la protección de datos, normativa aplicable y el régimen sancionador.
• Tratar el blanqueo de capitales y su impacto social.
• Estudiar la normativa MiFID y su contexto normativo.