Objetivos

OBJETIVO GENERAL:

Controlar el día a día de la tesorería y sus necesidades.

OBJETIVOS ESPECÍFICOS:

Unidad 1

• Identificar la normativa aplicable en materia de pagos y cobros, distinguiendo las principales leyes y reglamentos que regulan los instrumentos de tesorería.
• Diferenciar los distintos medios de pago nacionales e internacionales, valorando sus ventajas, limitaciones y aplicabilidad según la operación comercial.
• Relacionar los instrumentos de pago SEPA (transferencias, adeudos directos y tarjetas) con sus características, funcionamiento y requisitos normativos.
• Comparar los títulos valores tradicionales (cheque, pagaré y letra de cambio), estableciendo sus semejanzas y diferencias como instrumentos de cobro y pago.
• Analizar los riesgos y problemas asociados a los medios de pago telemáticos, proponiendo medidas de prevención frente a fraudes y problemas de seguridad.

Unidad 2

• Explicar los mecanismos habituales de control de los flujos de tesorería -cobros y pagos a través de caja, bancos, medios telemáticos u otros -.
• Definir los mecanismos para la solución de incidencias, errores o inexactitudes detectadas en las anotaciones y extractos bancarios.
• Explicar el procedimiento a seguir para la reclamación de un impago o deuda vencida a un cliente identificando las circunstancias, consecuencias y garantías judiciales más habituales.
• Explicar las técnicas para la detección de desviaciones en el presupuesto de tesorería, utilizando aplicaciones ofimáticas tales como hojas de cálculo.
• Relacionar las medidas de ajuste habituales para déficit de tesorería -descuentos de efectos, líneas de crédito, refinanciaciones, aplazamientos y otros - contrastando las ventajas e inconvenientes de cada uno de ellos.

Unidad 3

• Calcular los costes de las mismas y los trámites a seguir.
• Distinguir los productos financieros disponibles para los pequeños negocios.
• Indicar la documentación necesaria para la negociación, contratación y tramitación de los diferentes productos financieros para pequeños negocios.
• Comprender los efectos a cobrar y el descuento de efectos, así como los diversos tipos de anticipos que pueden realizarse sobre ventas.
• Describir los trámites habituales en la solicitud de subvenciones y subsidios públicos para pequeños negocios.